金管會月底前公布虛擬貨幣10大指導原則！台灣虛幣監管現況一次看

新聞視界時報 記者 黃柏翰 整理報導

 

根據中央社今日報導，金管會官員證實，為蒐集外界意見，金管會日前已召開業者公聽會，預計於本月底前正式公布「管理虛擬資產平台及交易業務事業（VASP）指導原則」，後續將由業界公協會進一步訂定自律規範。而上述指導原則將包含 10 大重點面向如下：

 

1. 強化虛擬資產發行面管理

 

若有透過平台發行的虛擬資產，發行人應在自家網站公告虛擬資產白皮書並揭露一定資訊，平台並應公告發行人網站連結。

 

2. 訂定虛擬資產上下架審查機制

 

業者應針對虛擬資產白皮書內容與上下架，訂定審查標準及程序，並納入內控制度。

 

3. 強化平台資產與客戶資產分離保管

 

平台針對虛擬資產交易及相關款項代收付業務，收受客戶的法定貨幣或虛擬資產，應與平台自有資產分離保管。

 

4. 強化交易公平及透明度

 

平台應訂定虛擬資產交易規則並對外公告，並應建立確保市場交易公平的相關機制。

 

5. 強化契約訂定、廣告招攬及申訴處理

 

金管會指導原則擬明定，平台應本於公平合理、 平等互惠及誠信原則，落實客戶保護規定。

 

6. 建立營運系統、資訊安全及冷熱錢包管理機制

 

平台應針對持續營運、資訊安全及冷熱錢包私鑰等，明確建立管理制度。

 

7. 資訊公告揭露

 

針對虛擬資產發行與商品上下架、資產分離保管、交易資訊與規則及客戶保護等事項，平台都應充分對外公告揭露。

 

8. 強化內部控制及機構查核機制

 

平台應建立內控內稽制度等機制，並應確保運作具獨立客觀，並同意接受金管會或所委託機構辦理實地查核。

 

9. 明定對個人幣商洗錢防制監理等同法人組織

 

金管會擬明定，自然人從事虛擬資產業務，並向金管會申報洗錢防制法令遵循聲明者，聲明內容與品質須與法人組織相當。

 

10. 嚴禁境外幣商非法招攬業務

 

金管會擬規範，境外虛擬資產平台業者若無依公司法辦理登記，並向金管會申報洗錢防制法令遵循聲明者，不得在台灣境內或向國內民眾招攬業務。

 

關於洗錢防制

 

金管會已於 110 年 6 月 30 日發布「虛擬通貨平台及交易業務事業防制洗錢及打擊資恐辦法」，要求國內業者應執行確認客戶身分、紀錄保存及可疑交易申報等防制洗錢及打擊資恐（以下稱AML／CFT）措施。

 

對此金管會表示，已基於洗錢防制目的，持續督促國內業者落實執行 AML／CFT 工作，包括對業者辦理面談、與行政院洗錢防制辦公室共同辦理研討會，並對業者辦理實地訪查等。

 

確定由金管會擔任虛擬資產主管機關

 

台灣行政院在今年 3 月，確立金管會為虛擬資產監理的主管機關，金管會主委黃天牧也表示，將會朝「客戶資產與平台資產分離」、「商品上下架審查」、「投資人保護」三大方向研擬監理規範。

 

同月金管會隨即宣布，將擬定針對虛擬資產平台及交易業務事業（VASP）的指導原則、推動 VASP 相關協會等組織訂定自律規範，並在未來與其他部會共同協力。

 

指導原則出爐後，下一步重點在「虛擬通貨同業公會」！

 

在上述三大方向中，有關於台灣虛擬通貨業者組織公會事宜，也在上個月由經濟部發出。（經濟部為商業團體標準新增「虛擬通貨商業」業別，三個重點一次了解）

 

而針對經濟部預告修正「商業團體分業標準」，增訂「虛擬通貨商業」團體業別及業務範圍，讓虛擬通貨業者可於預告期 2 個月後申請組成公會等事宜，台灣大學法律系副教授楊岳平在接受《幣特財經》採訪時表示，「未來虛擬資產公會的意義，不只是『上達天聽』直接跟金管會接上線而已！」

 

楊岳平當時就分析到，與五年前業者自主建立的自律公約不同，如今的虛擬通貨同業公會帶有公權力的色彩、有公權力作為支撐，更有可能在符合洗錢防制的前提下，實現以下目標：

 

與金管會接上線直接對話

接受金管會督導

在金管會督導下頒布規則

頒布的規則可以讓金管會間接將其作為執法依據