建立全方位金融服務生態系統 永豐金「大戶投」致力將投資融入日常生活

數位投資環境已成趨勢，工具大多偏向交易功能。然而，永豐金致力實現全方位的投資體驗，將投資融入日常生活，抓住數位轉型的機遇。這也是永豐金區別於其他投資平台的重要特點。近年來，永豐金新開戶人數已達50萬，未來預計有更多人加入永豐金的行列。

 

以「大戶投」APP為主界面，永豐金經營「豐雲學堂」知識服務平台，首創文字和影音結合的方式，將投資知識集結在雲端，方便投資人隨時隨地觀看。截至2023年，「豐雲學堂」內容瀏覽次數已突破千萬。此外，廣受歡迎的豐存股台美雙市場存股和新推出的小額海外債投資，運用基本面和大數據分析，為投資人挑選最適合的商品上架交易平台。目前，存股標的已達349檔，海外債標的有134檔，其中小額債交易僅需2000美元。

 

此外，永豐金證券在2023年推出全新的「申購便利通」服務，這是國內券商的先驅舉措。投資人在40萬元內可透過此功能暫時從銀行借貸資金，以應對資金需調度的情況。成本和利息計算則從申購截止日到還款退款日為止。

 

永豐金證券張李章隆指出，根據內部用戶研究，投資人最常遇到的五大投資痛點分別是對金融商品不熟悉不敢投資、可投資資金不足、沒時間研究股票、對選股無頭緒、因忙碌忘記買賣時間點。因此，永豐金證券以客戶視角描繪出投資人的旅程，運用數位和智能工具，建構五大理財場景：「聚」集知識、「挑」選商品、「精」明決策、快「速」交易以及看「顧」資產。

 

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對於投資人不懂選股或忙碌忘記買賣的問題，永豐金證券利用智能技術整合國內外總經、大盤和個股趨勢，以個人化盤前智慧解析提供投資人精明決策和快速交易。除了交易型大戶投APP外，永豐金證券還於2023年新推出財富管理大戶豐APP，統整客戶的資產，從台股、複委託、國內外期權、基金、債券、結構型和現金管理型商品七大類資產，呈現頂級一站式資產總覽功能，同時串接所有交易平台，無需重新登入，讓投資人一目瞭然資產狀況，得到妥善的照顧。

 

張李章隆表示，永豐金證券對於內容的呈現和精確的投資建議充滿信心，不擔心與同業比較。目前在市場排名約為4至5名，市佔約5%。未來希望透過第三方合作多方合作，累積量的提升，影響力就會凸顯。永豐金證券期望投資人在任何時候都能夠使用大戶投APP。