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數位部：啟動防洗錢查核不容第3方支付成打詐破口

2024/01/07

新聞視界時報記者黃柏翰整理報導

第三方支付成為洗錢工具，數位部迅速回應，強化法規遵守與防洗錢措施，並推動跨部門合作建立防範機制。

而第三方支付平台因審核不足，可能被用於洗錢活動，引起金融管理委員會與數位部的關注。針對此問題，數位部從業務運營、法規遵從以及行政協助三方面進行了回應。

首先，在業務經營方面，數位部積極促成檢警調機關與支付業者之間的合作，共同討論防詐騙策略。自112年7月起，第三方支付服務業者必須通過能量登錄制度，提交洗錢防制與法遵聲明書，並接受人力、財務、管理能力等方面的審查。這一措施獲得了檢警調機關的支持，並與金管會達成共識。

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在法規遵從方面，數位部制定了專門指引和範本，幫助支付業者實施法遵作業和進行客戶身份確認（KYC）。此外，還要求業者審查客戶的網址，以減少第三方支付被用於賭博洗錢或詐騙等非法活動的風險。

數位部還進行了對支付業者的現地與非現地洗錢防制查核，目前已對23家公司進行了審查，並要求缺失業者限期改善。若業者不遵守法規、拒不配合改善或逃避審查，將根據洗錢防制法進行處罰。

最後，在行政協助方面，為了協助檢警調機關打擊利用第三方支付進行洗錢的詐騙團夥，數位部將建立一個公私聯防平台，以利用虛擬帳號追蹤資金流動。此平台將涵蓋司法機關、金融管理機構以及支付服務業者，以便於快速溝通和打擊犯罪活動。同時，數位部也將與相關機關一起研究如何建立警示帳戶通報機制，以進一步加強對洗錢活動的打擊。